미국 증권거래위원회(SEC)는 2026년 9월 29일, 해외에 위치한 개인들이 운영하는 것으로 보이는 여러 기관이 미국 내 소액 투자자들을 대상으로 한 사기 혐의로 기소되었다고 발표했다. 이들은 투자 신뢰 사기(investment confidence scams)를 통해 무고한 투자자들과 온라인 관계를 형성한 후, 그들의 자금을 빼돌린 것으로 알려졌다.

SEC는 뉴욕 남부 지방법원에 제출한 두 건의 고소장에서 Cryptoaiml Ltd.와 Cryptoaiml Capital Foundation, TSAI Pro Ltd.와 TSAI Capital Foundation을 기소했다. 이들은 투자자로부터 부정하게 취득한 혐의를 받고 있다.

SEC 집행부의 David Woodcock 국장은 "이러한 사기 투자 스킴에서 무고한 투자자들을 속이는 방법은 다양했지만, 목표는 동일했다. 잠재 투자자들에게 과도한 수익을 약속하고 SEC에 의해 규제되는 합법적인 기관이라고 주장한 후, 그들의 돈을 훔치는 것이었다"고 말했다. 그는 또한 대중이 이러한 유형의 사기를 발견할 경우, SEC의 온라인 제보 포털을 통해 신고할 것을 권장했다.

Cryptoaiml 및 Cryptoaiml Capital Foundation에 대한 SEC의 고소장에 따르면, 이들은 최소 2024년 8월부터 2025년 3월까지 투자자들과의 신뢰를 쌓기 위해 WhatsApp 그룹 채팅을 형성했다. 이들은 투자 전문가를 사칭하고, 큰 수익을 창출한다고 주장하는 AI 생성 거래 신호(trading signals)나 팁을 제공했다. 피고들은 투자자들에게 가짜 거래 플랫폼에서 계좌를 개설하도록 유도하고, 그 플랫폼으로 암호 자산을 이체하도록 조작했다. 일부 경우에는 피고들이 무고한 투자자들과 투자 자문(client relationship) 관계를 설정하고, 이를 합법적인 투자 관리 계약으로 위장했다. 고소장에 따르면, 이들 기관은 SEC를 포함한 규제 기관의 인증을 받았다고 거짓 주장하며, Cryptoaiml Ltd.가 SEC에 제출한 허위 Form D의 스크린샷을 웹사이트에 게시했다. 고소장에서는 실제 거래 플랫폼이 존재하지 않았으며, 거래는 이루어지지 않았고, 반영된 수익은 허위였으며, 자금을 인출하려는 투자자들은 계좌가 동결되었다고 통보받았다고 주장하고 있다.

TSAI Pro Ltd.와 TSAI Capital Foundation에 대한 SEC의 고소장에 따르면, 이들은 2024년 9월부터 2025년 3월까지 투자자들에게 웹사이트, WhatsApp 채팅, 공개 Facebook을 통해 자금을 온라인 플랫폼에 예치하면 보장된 수익을 얻을 수 있다고 주장했다. 이들은 투자자들에게 AI로 프로그래밍된 거래 봇(bots)을 임대하여 투자자 대신 거래하도록 하는 프로그램에 자금을 예치하라고 말했다. 피고들은 또한 투자자들이 AI 거래 봇 프로그램에 투자하도록 다른 사람을 모집함으로써 수익을 얻을 수 있다고 주장했다. TSAI는 투자자들에게 봇 프로그램을 제공하고 판매했으며, SEC에 의해 완전히 규제되고 있다고 거짓 주장하며, TSAI Pro Ltd.가 제출한 허위 Form D를 참조한 허위 인증서를 웹사이트에 게시했다. 고소장에 따르면, 전체 AI 거래 봇 프로그램은 사기였으며, AI 거래 봇은 존재하지 않았고, 예치된 자금은 투자자에게 수익을 창출하는 데 사용되지 않았다.

SEC 투자자 교육 및 지원 사무소는 투자자들에게 사기꾼들이 인기 있는 그룹 채팅을 이용하거나 SEC에 공식 등록되었다고 주장하여 투자자들을 사기로 유인할 수 있다고 경고하는 투자자 경고를 발행했다. SEC는 투자자들이 투자 제안을 하는 사람의 배경을 확인하기 위해 Investor.gov를 이용할 것을 권장하고 있다.

또한, Cryptoaiml Ltd.와 TSAI Pro Ltd.가 제출한 Form D는 SEC 웹사이트에서 삭제되었다.